| 項目/申請文件及時間 |
申辦時間 |
契約內容變更申請書 |
健康告知書 |
身分證 |
體檢報告書 |
保險費轉帳授權書 |
適用險種類型 |
備註 |
傳統型
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變額萬能壽險 |
變額年金
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| 變更住所地址、電話 |
隨時 |
＊ |
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廣告回信/傳真 |
| 變更被保險人基本資料 |
隨時 |
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ˇ |
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| 變更被保險人之職業 |
隨時 |
ˇ
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| 變更要保人 |
隨時 |
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＊ |
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| 變更受益人 |
隨時 |
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| 新增附約 |
隨時 |
ˇ |
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▲ |
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豁免/長年期:應繳費日 |
| 修改附約 |
隨時 |
ˇ |
▲ |
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▲ |
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ˇ |
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| 刪除附約 |
隨時 |
ˇ |
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| 變更繳別 |
應繳費日
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廣告回信 |
變更續繳
保費方法 |
應繳費日前一個月
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＊ |
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＊ |
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ˇ |
廣告回信 |
| 減少主契約保險金額 |
隨時 |
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| 增加主契約保險金額 |
週年日
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▲ |
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VUL/VNL:隨時,但VNL需在參考保費限額內
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| 險種變更 |
應繳費日
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▲ |
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第2年度起
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| 年期變更 |
週年日 |
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▲ |
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險種轉換
(附約轉主約) |
應繳費日
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▲ |
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第2年度起 |
| 減額繳清保險 |
應繳費日 |
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| 展期定期保險 |
應繳費日
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取消增額選擇權
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隨時
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ˇ |
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| 取消次體加費/變更次體等級 |
週年日
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▲ |
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取消批註：隨時 |
變更紅利
給付方式 |
隨時 |
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廣告回信 |
| 復效 |
停效2年內
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▲ |
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| 猶豫期變更 |
簽收十日內
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ˇ |
▲ |
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▲ |
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需繳回保單簽收回條 |
變更自訂保險費
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應繳費日前
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ˇ |
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部份解約（帳戶的提領）
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隨時
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ˇ |
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契約轉換（繳清保險）
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隨時
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▲ |
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▲ |
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保險型別變更
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隨時
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ˇ |
▲ |
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▲ |
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投資分配比例變更
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隨時
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ˇ |
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ˇ |
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投資標的之轉換
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隨時
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ˇ |
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ˇ |
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年金保證期間變更
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隨時
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ˇ |
給付開始日前30天
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年金給付開始日變更
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隨時
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ˇ |
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給付開始日前30天且被保險人年齡到達69歲前 |
補發保險單
|
隨時
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ˇ |
工本費100元 |
保單借款
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隨時
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ˇ |
檢附借款合約書
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保單契約終止
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隨時
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ˇ |
ˇ |
檢附契約撤銷終止申請書
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保單契約撤銷
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簽收10日內
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ˇ |
檢附契約撤銷終止申請書
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附註：
(ˇ)代表必備文件/適用險種 (*)代表非必備文件 (▲)代表增加保障或需視變更情況檢附
(二) 保險契約內容變更完成通知一覽表
| 保險契約內容變更完成通知方式 |
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項目
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一
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二
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三
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說明
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變更項目不影響保單條款內容，但保費會有所變動
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變更項目不影響保單條款或保費
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補發保單
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變更內容
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主約險種
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要保人
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住所/電話
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年期變更
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被保人基本資料
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受益人
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新增附約
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繳別
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繳費方式
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主約保額變動
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附約保額變動
|
紅利給付方式
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復效
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取消批註
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|
增額選擇權取消
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|
投資分配比例
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被保人職業變動
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投資標的轉換
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取消/變更次體加費
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自訂(參考/彈性)保費
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繳清
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VUL/VNL之保險型別
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|
展期
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投資型之保額變動
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|
通知保戶
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變更完成通知書
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變更完成通知書,註1
|
變更完成通知書
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重製保險單
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保單面頁．首頁,註2
|
註:
1:保險契約內容變更完成通知書:列出本次申辦變更之項目摘要內容。
2:保單面頁．首頁，列出投保內容(但不含未解約金…等其他面頁內容)。
3:保單借款/契撤/解約:客服中心將於辦理完成時另附上”給付通知書”。
4:依上述[項目一]作業於變更完成時需重製保單者,將於保險契約內容變更完成通知書上註明原舊保單作廢。另若保戶要求重換保單者,則請於送件辦理變更時一併檢附原保單或工本費100元辦理。
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