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註1: 要保人依投保當時之約定定期繳交各年度之參考保費,且首年度及各續年度之參考保險費大於或等於投保當時約定之參考保險費者,於第八保單年度起,可享有投保當時參考保險費之2%做為持續率回饋金。(詳細內容請參考保單條款第39條)
註2: 要保人於每屆滿六年之保單週年日申請將SVSA部份或全部帳戶價值予以提領或進行投資標的轉換時,不收取變現價差,但須於該保單週年日前一個「保單費用扣款日」以前提出書面申請(詳參保單條款)。欲了解SVSA每月最新宣告利率
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B型:保險金額:保單帳戶價值與基本保額的總和,但不低於保單帳戶價值X保險金最低比率之金額。

C型:保險金額:保單帳戶價值與基本保額二者取大。

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1. 以上的投資報酬率皆為預估值僅供參考,不保證未來的投資績效。保單帳戶價值欄位是根據每期繳交保費扣除保單附加費用後依客戶所選擇的配置比例進行投資,再扣除每月保單費用扣除額後,以假設年投資報酬率累積預估之,實際之年投資報酬率將因投資報酬率的高低而不同。若有增加或減少保額及贖回、保單借款的情況也將會影響保單帳戶價值的數值。上列預估之保單帳戶價值,若選擇投資標的為ETF時,其淨保險費於投入ETF前尚須扣除ETF申購手續費,再置入保單帳戶價值中累積預估。
2. 以上各預估投資報酬率中之保單帳戶價值已包含持續率回饋金。
3. 以平均預估報酬率-9%計算,到65歲退休時,累積保單帳戶價值約NT$16.3萬元,實際金額視實際投資績效而有不同。
投資標的一覽表
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共同基金
海外股票型 聯博-全球成長趨勢基金A股美元
聯博-國際科技基金A股美元
聯博-國際醫療基金A股美元
聯博-全球價值型基金A股美元
聯博-新興市場成長基金A股美元
聯博-歐洲價值型基金A股歐元
聯博-全球複合型股票基金A股美元
富蘭克林坦伯頓世界基金A股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-互利歐洲基金歐元A(acc)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球基金美元A(Ydis)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元A(Ydis)股
富蘭克林坦伯頓成長基金A股
百利達美國基金L股
百利達日本小型公司基金L股
瑞士銀行(盧森堡)美國小型股基金
瑞士銀行(盧森堡)歐洲中型股基金
瑞士銀行(盧森堡)生化基金
德盛德利全球生物科技基金
德盛德利西葡基金
德盛德利全球資源產業基金
德盛德利德國基金
德盛安聯目標傘型基金之目標2030基金
德盛日本基金
霸菱東歐基金美元
霸菱拉丁美洲基金美元
霸菱全球資源基金美元
霸菱歐寶基金美元
摩根富林明JF 新興日本基金
摩根富林明JF亞洲基金
摩根富林明JF龍揚基金
摩根富林明全球α基金
摩根富林明新興35基金
摩根富林明歐洲策略價值基金-摩根富林明歐洲策略價值(歐元)-A股(分派)
摩根富林明中東基金-摩根富林明中東(美元)-A股(分派)
摩根富林明東歐基金-JF東歐(歐元)-A股(分派)
摩根富林明歐元股票基金-JF歐元區(美元)-A股(分派)
摩根富林明新興歐洲、中東及非洲基金-摩根富林明新興歐洲、中東及非洲(美元)-A股(分派)
JF太平洋科技基金
JF日本小型企業(日圓)基金
JF印度基金
JF東協基金
JF南韓基金
JF泰國基金
JF澳洲基金
JF馬來西亞基金
JF菲律賓基金
元大亞太成長基金
元大泛歐成長基金
友邦黃金基金(AA)股
天達環球能源基金C股
天達環球動力基金C股
天達環球策略股票基金C股
天達環球黃金基金C股
台灣工銀北美收益資產證券化基金
安本環球-亞太股票基金
安泰ING全球高股息基金累積型
亨德森遠見全球科技基金
亨德森遠見泛歐小型公司基金
亨德森遠見泛歐股票基金
保德信中型成長基金
保德信亞太基金
保德信全球醫療生化基金
貝萊德世界金融基金A2美元
貝萊德世界能源基金A2美元
貝萊德世界健康科學基金A2美元
貝萊德世界黃金基金A2美元
貝萊德世界礦業基金A2美元
貝萊德拉丁美洲基金A2美元
貝萊德新能源基金A2美元
貝萊德新興市場基金A2美元
貝萊德新興歐洲基金A2美元
貝萊德歐元市場基金A2歐元
貝萊德歐洲特別時機基金A2美元
貝萊德歐洲基金A2歐元
富達基金-全球聚焦基金
富達基金-印度聚焦基金
富達基金-世界基金
富達基金-北歐基金
富達基金-全球金融服務基金
富達基金-南歐基金
富達基金-星馬泰基金
富達基金-國際基金
富達基金-歐洲小型企業基金
富達基金-歐洲進取基金
富達基金-富達目標基金2020
富達基金-日本基金
富達基金-歐洲基金
富達基金-印尼基金
施羅德環球基金系列-日本小型公司A1類股份-累積單位
施羅德環球基金系列-日本股票A1類股份-累積單位
施羅德環球基金系列-拉丁美洲A1類股份-累積單位
施羅德環球基金系列-新興亞洲A1類股份-累積單位
施羅德環球基金系列-歐元動力增長A1類股份-累積單位
施羅德環球基金系列-歐洲小型公司A1類股份-累積單位
駿利資產管理基金-駿利美國20基金A USD
華南永昌全球基礎建設基金(不配息)
華南永昌全球精品基金
群益新興金鑽基金
海外債券型 天達環球策略收益基金C股
聯博-短期債券基金A2股美元
聯博-全球債券基金A2股美元
聯博-美國收益基金A2股美元
聯博-全球高收益債券基金A2股美元
聯博-歐洲收益基金A2股歐元
百利達亞洲可換股債券基金L股
德盛德利國際債券基金
德盛德利歐洲債券基金
霸菱高收益債券基金-美元季配
JF國際債券及貨幣基金
貝萊德歐洲債券基金A2歐元
美國運通基金-全球高收益歐元基金(歐元)
富達基金-美元高收益基金
富達基金-英鎊債券基金
富達基金-國際債券基金
富達基金-歐洲高收益基金
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-公司債基金美元A (Mdis)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元A (Mdis)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金美元A (Mdis)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A (Qdis)股
瑞士銀行(盧森堡)美元債券基金B
瑞士銀行(盧森堡)新興市場債券基金
瑞士銀行(盧森堡)歐元債券基金B
瑞士銀行(盧森堡)環球策略基金-固定收益型(美元)
瑞士銀行(盧森堡)環球策略基金-固定收益型(歐元)
駿利資產管理基金-駿利美國高收益基金A2 USD
施羅德環球基金系列-亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位
施羅德環球基金系列-美元債券 A1 類股份 - 累積單位
施羅德環球基金系列-新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位
施羅德環球基金系列-環球債券 A1 類股份 - 累積單位
華南永昌全球短期固定收益基金
MFS全盛通脹調整債券基金A1(美元)
海外平衡型 德盛東方入息基金-A類股份
德盛安聯目標傘型基金之目標2015基金
德盛安聯目標傘型基金之目標2020基金
建弘歐洲動力平衡基金
貝萊德環球資產配置基金A2美元
貝萊德策略配置基金A2美元
瑞士銀行(盧森堡)全球戰略配置基金(美元)
聯博-全球平衡型基金A股美元
富達基金-富達目標基金2010
群益亞太新趨勢平衡基金
摩根富林明全球平衡基金
海外貨幣型

瑞士銀行(盧森堡)歐元基金
瑞士銀行(盧森堡)美元基金
瑞士銀行(盧森堡)澳幣基金
JF貨幣基金-港元
天達理財貨幣基金C股
百利達短期英鎊基金 L股
富達基金-美元現金基金

海外組合型 台灣工銀全球增長組合基金
安泰ING鑫平衡組合基金
群益多重收益組合基金
摩根富林明JF安家理財基金
國內股票型 保德信金滿意基金
群益馬拉松基金
日盛上選基金
建弘電子基金
建弘大中華基金
摩根富林明JF價值成長基金
元大多福基金
元大店頭基金
元大新主流基金
台灣工銀2000高科技基金
台灣工銀大眾基金
華南永昌永昌基金
群益創新科技基金
國內債券型 保德信瑞騰基金
保德信債券基金
安泰ING債券基金
國內平衡型 摩根富林明JF平衡基金
群益安家基金
群益真善美基金
國內貨幣型 群益安穩基金
基金連結標的(ETF)
股票型 標準普爾500指數基金( iShares S&P 500 Index Fund )
那斯達克100指數基金(PowerShares QQQ Nasdaq 100)
標準普爾全球100指數基金( iShares S&P Global 100 Index Fund )
寶來台灣卓越50指數基金
寶來台灣中型100基金
標準普爾歐洲350指數基金( iShares S&P Europe 350 Index Fund )
泛太平洋(不包含日本)指數基金( iShares MSCI Pacific ex-Japan Index Fund )
MSCI日本指數基金( iShares MSCI Japan Index Fund )
MSCI新興市場指數基金(iShares MSCI Emerging Markets Index Fund)
道瓊歐盟50指數基金(iShares DJ EURO Stoxx 50 (DE))
道瓊原物料指數基金(iShares Dow Jones U.S. Basic Materials Sector Index Fund)
羅素2000指數基金(iShares Russell 2000 Index Fund)
全球水資源指數基金(POWERSHARES GLOBAL WATER PORTFOLIO)
道瓊工業指數基金(DIAMONDS Trust Series I)
德國DAX指數基金(iShares DAX (DE))
放空型那斯達克100指數基金(Short QQQ ProShares)
放空型道瓊工業指數基金(Short Dow30 ProShares)
放空型標準普爾500指數基金(Short S&P500 ProShares)
放空型MSCI新興市場指數基金(Short MSCI Emerging Markets ProShares)
債券型 美國1-3年政府票券指數基金
( iShares Lehman 1-3 Year Treasury Bond Fund )

美國7-10年政府債券指數基金
( iShares Lehman 7-10 Year Treasury Bond Fund )

美國投資級公司債券指數基金
(iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund)
貨幣存款帳戶
  新台幣貨幣存款帳戶
日圓貨幣存款帳戶
美元貨幣存款帳戶
歐元貨幣存款帳戶
計息標的
  美元計息專設帳戶(SVSA)
投保規則
A/B/D型
(以下內容為投保規則之摘要,詳細內容請參閱本公司投保規則之規定)
1. 投保年齡:
A/B型:14足歲~85歲;D型:0歲∼未滿14足歲
2.

基本保額限制:
(1)最低基本保額:不得低於新台幣20萬元。

(2)最高基本保額:
  未滿14足歲者,最高基本保額以不超過年繳化參考保險費最高倍數保額及200萬元為限,且於14足歲前之各年度喪葬費用保險金額不可超過新台幣200萬元。年滿14足歲以上者,最高基本保額以新台幣4,000萬元為限。
3. 保險費限制:
 
(1) 定期繳費者:包含參考保險費及彈性保險費,最低及最高參考保險費之限制詳商品說明書附表「VNL參考保險費」;且每期最低參考保險費亦須符合以下限制:

年齡 / 繳別

月繳

季繳

半年繳

年繳

0歲∼未滿14足歲
500元
1,500元
3,000元
6,000元

14足歲~60歲

2,000元

6,000元

12,000元

24,000元

61歲~70歲

4,000元

12,000元

24,000元

48,000元

71歲~85歲

5,000元

15,000元

30,000元

60,000元

 
投保年齡0歲~未滿14足歲者,每期最低年繳參考保險費取『基本保額 /10,000×每萬元基本保額最低參考保險費率』及『6,000元』二者金額之最大者。
投保年齡14足歲~60歲者,每期最低年繳參考保險費取『基本保額/10,000×每萬元基本保額最低參考保險 費率』及『24,000元』二者金額之最大者。
投保年齡61歲~70歲者,每期最低年繳參考保險費取『基本保額/10,000×每萬元基本保額最低參考保 險費率』及『48,000元』二者金額之最大者。
投保年齡71歲~85歲者,每期最低年繳參考保險費取『基本保額/10,000×每萬元基本保額最低參考保 險費率』及『60,000元』二者金額之最大者。
(2) 保險型別為A型且首期保險費符合下列條件時,最低參考保險費得指定為0:
*被保險人保險年齡65歲(含)以下且首期保險費達20萬元(含)以上。
*被保險人保險年齡66歲(含)至85歲且首期保險費達40萬元(含)以上。
*符合最低參考保險費得為0之條件時,其基本保額須等於所繳保險費x「保險金最低比率」。(註)
註:「保險金最低比率」如下:
  被保險人到達年齡40歲(含)以下-130%
41歲~70歲-115%
71歲(含)以上-101%
4. 額外繳費者:
A、B、D型除原約定每期定期繳費之金額外,不定時額外繳交之保險費每次不得低於新台幣3,000元。
5. 累積最高保險費:
累積本險最高保險費以3,500萬元為限,且投保B型者,亦須符合累積本險所繳保險費+基本保額以6,000萬元為限。14足歲以下者,累積本險最高保險費以600萬元為限。
6. 投資標的分配比例限制:
(1)每一投資標的最低分配比例為10﹪。
(2)若有選擇基金連結標的(ETF)者,任一時點最多以五檔為限。
(3)投資分配比例加總須為100﹪。

C型
(以下內容為投保規則之摘要,詳細內容請參閱本公司投保規則之規定)
1. 投保年齡:14足歲~85歲
2. 繳別:一次繳
3. 基本保額限制: 最高基本保額以4,000萬元為限。基本保額及保費另須符合以下限制: 基本保額須等於所繳保險費x「保險金最低比率」。(註)
註: 「保險金最低比率」如下:
40歲以下-130%
41歲~70歲-115% 71歲以上-101%
4. 保險費限制:
1.參考保險費:0元
2.最低彈性保險費:30萬元
3.累積本險最高保險費以3,500萬元為限。
(包含非本專案之所有VNL保險費)


相關費用
1. 保單附加費用:
各年度參考保險費及彈性保險費之保費費用率 。

保單年度

參考保險費

彈性保險費

第1年

60%

3%

第2年

60%

3%

第3年

13%

3%

第4年

5%

3%

第5年
5%
3%

第6年及以後

0%

3%

  高保額折扣:各保單年度實收參考保險費之保單附加費用率總和大於120%且基本保額不低於新台幣2,000萬元時,第一保單年度內所收取參考保險費之保單附加費用率享有 1%折讓。
2. 每月保單行政管理費用:
新台幣125元
3. 投資標的轉換費用:
每年四次免費,自第五次起每次收取轉換費用新台幣500元 (自轉換的金額中扣除)
4. 申購手續費:
共同基金、貨幣存款帳戶及計息標的免收手續費;基金連結標的(ETF)以該投資標的投入金額x0.6 %計算。
5. 投資標的保管費:
基金連結標的每一保單年度0.1%,反映於投資標的單位價值中。共同基金由投資機構收取,貨幣存款帳戶及計息標的免收。
6. 投資標的管理費:
基金連結標的每一保單年度1.0%,反映於投資標的單位價值中。共同基金由投資機構收取,貨幣存款帳戶及計息標的免收。
7. 投資標的贖回費用:
*共同基金:由投資機構收取。
*基金連結標的:無。
*貨幣存款帳戶:無。
*計息標的:要保人申請由美元計息專設帳戶轉出、部分提領或解約時,本公司將收取變現價差。變現價差之計算方式請參照保單契約條款。

注意事項


l. 本商品係由全球人壽發行,透過全球人壽之壽險規劃師或合作之保險代理人、保險經紀人行銷,為確保您獲得最專業之服務,請您務必注意,您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發行之投資型保險商品測驗合格證。

2.本保險為不分紅保險單,不參加紅利分配,並無紅利給付項目。

3.本商品所連結之一切投資標的,其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益,除保險契約另有約定外,全球人壽不負投資盈虧之責。

4.本投資型保險商品受人身保險安定基金保障,保障之範圍為保險保障部分,投資部分不屬安定基金之保障範圍,其詳細範圍及條件皆依相關法令辦理。本商品非存款商品,無受「存款保險」之保障。

5.稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額。若遇稅額之計算,仍需依稅賦機關按個案實質認定原則為準。

6.消費者於購買本商品前,應詳閱各種銷售文件內容,欲詳細了解其它全球人壽公開之資訊及說明,您可選擇親洽全球人壽客戶服務中心(免付費服務及申訴電話:0800-000-662)查詢。


7. 本簡介因篇幅有限, 僅能摘錄要點。保險契約各項權利義務(包括保險給付之相關條件、限制等)皆詳列於保單條款,消費者務必詳加閱讀了解,並把握保單契約撤銷之時效(收到保單翌日起算十日內)。

8.全球人壽保留承保與否及隨時調整專案內容之權利。

9.本商品可能風險有信用風險、市場價格風險、匯兌風險及法律風險等。當可能風險發生時,代收單位及全球人壽並不保證100%原始投資金額:

*信用風險:保戶之保單帳戶價值係為獨立於本公司資產外之分離帳戶,投資標的係投資標的所屬公司依投資標的適用法律所發行,其一切係由投資標的發行公司負責履行。當投資標的發行機構(或保證機構)發生財務困難或破產等事件致該投資標的發行機構之總資產不足以完全清償要保人之投資本息時,要保人必須自行承擔虧損之風險。

*市場價格風險:基金之投資本金價值與投資報酬會隨著基金所投資之個別證券價格而波動,要保人必須瞭解在贖回基金時其淨值可能會少於原來的投資成本。

*匯兌風險:保險期間之投資標的如以外幣計價,要保人須自行承擔購買投資標的或任何贖回(如解約、保險金給付等)所產生的匯兌風險。匯率上的波動可能影響以新台幣計價的投 資報酬,亦可能造成本金的損失。

*法律風險:適用法律如有變更可能會影響本保險之投資報酬及稅賦優惠,或造成無法投資、轉換、贖回或給付金額等情況。

商品名稱:全球人壽新卓越變額萬能壽險(VNL)
給付項目:身故保險金或喪葬費用保險金、完全殘廢保險金、一百祝壽保險金
核准日期文號:94年8月22日金管保二字第09402524510號
備查日期及文號:97年12月31日(97)全球壽(市產)字第123103號


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